Инвестиции в коммерческую недвижимость в Германии

Недёжный рынок и правовая защита иностранных инвесторов

Панорама Мюнхена - Инвестиции в Германии

Основополагающим фактором успеха при инвестициях в Германии является ваш партнер в этой стране. Его связи, профессионализм, опыт, команда специалистов, имидж и методология реализации транзакций будут оказывать непосредственное влияние на успех ваших инвестиций в Германии. Вашей основной задачей на первоначальном этапе является выбор правильного партнера. Сконцентрируйте своё внимание именно на проверке партнера, потом — на продукте.

docСписок надежных компаний, которые могут стать вашими партнерами: можете загрузить здесь.

Наш Холдинг реализует проекты с доходной недвижимостью Германии с 1977 года, инвестируя капитал в коммерческую недвижимость, — как самостоятельно, так и по заказу инвесторов. На основе полученного опыта реализованных проектов мы разработали прозрачный и понятный механизм построения модели, позволяющий инвестором эффективно решать свои инвестиционные задачи комплексно. В частности можно кратко отобразить весь путь в несколько этапов.

  1. Стратегический этап

    Выбор оптимальной инвестиционной стратегии
    Определение подходящей юридической структуры
    Детальный расчёт налогообложения
  2. Подготови­тельный этап

    Выбор идеального объекта в соответствии с заданным инвестиционным фокусом
    Проведение экспертиз объекта - юридическая, экономическая,
    техническая
    Подтверждение источника происхождения инвестиционного капитала
    Составление бизнес-плана
  3. Этап финан­сирования и оформления сделки

    Оформление банковского кредитования (при необходимости)
    Разработка, согласование и нотариальное заключение договора купли-продажи
    Переход права собственности
  4. Этап управления объектом недвижимости

    Управление компанией и объектом недвижимости
    Ежеквартальные финансовые отчеты
    Налоговая отчетность
    Контроль исполнения договоров
  5. Этап возврата инвестиций

    Возврат инвестиций инвестору
    Стабильное, периодическое получение дохода
    Возможность продажи компании с действующим объектом недвижимости

Германия — самый привлекательный рынок для инвестиций в недвижимость:

  • стабильная экономика
  • умеренный (без скачков) рост рынка недвижимости
  • прогнозируемые риски
  • низкие ставки по кредитам
  • защищенные законодательством инвестиции
  • неприкосновенность частной собственности
  • разумный уровень цен в сравнении с другими европейскими странами.

Инвестиционная стратегия — почему она необходима?

Многие инвесторы, которые обращаются к специалистам BiG Property, еще не сформировали четкой инвестиционной стратегии. Зачастую наши клиенты и партнеры опираются на свой опыт, полученный в других странах. Для того чтобы выбрать объект, подходящий конкретному инвестору, необходимо определить цель инвестиций и ответить на ряд вопросов, среди прочего:

  • Какие риски и уровень доходности приемлемы для вас?
  • Планируете ли вы привлекать финансирование или приобретать объект полностью за собственные средства?
  • Какова стратегия выхода из проекта?

Рассматривая рынок инвестиций в Германии, можно выделить три основные инвестиционных стратегии:

Стратегия 1.

Высоколиквидный стрит-ритейл: пешеходная зона в центре городов ТОП-7

Финансирование коммерческой недвижимости в Германии

На высоколиквидные объекты в центре Мюнхена сегодня нацелены инвесторы всего мира. Это посещаемые торговые центры, регулярно растущие в цене и пользующиеся неизменным спросом.

Однако иностранному инвестору стоит учитывать ряд факторов:

  • повышенный спрос оказывает непосредственное давление на рентабельность
  • высокие эксплуатационные расходы
  • доходность на уровне 0-3% годовых
  • дополнительный риск — высокая конкуренция торговых сетей в центре города
caseПри выборе объекта обращайте внимание на потенциал местного рынка и экономические показатели. При общем населении Германии 82 млн человек стоит учитывать, что 70 млн живут за пределами мегаполисов.

Стратегия 2.

Надежные объекты, сданные в долгосрочную аренду ТОП арендаторам и генерирующие ежемесячный доход вне зависимости от конъектуры

Финансирование коммерческой недвижимости в Германии

40 лет работы на рынке Германии сформировали стратегию BiG Property: мы ориентируемся на торговые объекты, доходные дома, дома престарелых и бизнес-центры стоимостью от 3 млн евро.

  • Формула успеха: якорный арендатор с рейтингом ААА + долгосрочный договор аренды 15-25 лет.
  • Анализ расположения: объект интересен и удобен для клиентов = перспективен для арендатора = приносит доход инвестору.
  • В центре внимания — объекты Core и Core Plus: новые объекты с гарантией от застройщика и объекты, прошедшие модернизацию.
Взвешенная стратегия — для консервативных инвесторов, не склонных к риску и заинтересованных в получении стабильного ежемесячного дохода.

Стратегия 3.

Оппортунистическая. Строительные проекты

Строительный риск считается одним из самых высоких в Германии:

  • несоблюдение сроков реализации проекта, банкротство субподрядчика
  • договор аренды подписывается перед началом строительства — в случае несоблюдения сроков он попадает под угрозу
  • на выходе объект отличается от изначального плана; длительный процесс получения разрешений

Именно поэтому BiG Property выступает в строительных проектах исключительно с интересами капитала. BiG Property покрывает дефицит собственного капитала девелопера и в результате выкупает готовый проект. Так инвестор принимает непосредственное участие в проекте, переложив строительные риски на застройщика.

Строительные проекты оптимальны для инвесторов с подобным опытом. Начинающему инвестору не обойтись без поддержки опытного партнера.

Оптимальные инвестиционные продукты

Какая стратегия подходит именно вам?

Уже при первой встрече можно определить, какая инвестиционная модель подходит идеально для вас и как достичь ваших целей. Мы рассматриваем только проверенные механизмы сохранения капитала и получения дохода в Германии.

Для согласования переговоров и определения инвестиционной стратегии свяжитесь с нами.

Коммерческая недвижимость в Германии

Инвестиции от 500 000 евро

Наш строительный проект под Берлином

Ипотека для нерезидентов
от 1,3% годовых