7 основных правил успешного инвестора в Германии

  • Можно ли получить ВНЖ в Германии, инвестируя в недвижимость
  • Какие налоги мне надо будет заплатить?
  • Какой доход я получу, если буду инвестировать с вами?
  • Что происходит при истечении срока аренды?

Цель передачи управления профессионалу заключается именно в том, чтобы наиболее эффективно использовать объект и максимизировать прибыль. Экономия на непредвиденных расходах полностью покрывает траты на управляющую компанию. Доверив ей управление своим объектом и компанией, вы фактически зарабатываете значительно больше.

Опыт управления в других странах не гарантирует вам успеха в Германии. Профессиональное управление требует знания технических стандартов и норм законодательства, налаженной коммуникации с административными органами и проч. Наши партнеры доверяют управление профессиональной компании с 50-летним опытом работы на рынке Германии и знанием его особенностей. Компания осуществляет целый комплекс работ, от бухгалтерии до коммуникации с арендаторами и устранения дефектов, а инвестор контролирует ситуацию благодаря прозрачной отчетности и поступлению регулярных платежей согласно бизнес-плану.

Ключевой фактор для сохранения стоимости объекта — постоянное поддержание высокого качества инфраструктуры и систем снабжения.

Мы закупаем для инвесторов прежде всего новые объекты, построенные проверенными немецкими застройщиками. Качество нового объекта обеспечивает более длительную эксплуатацию с момента покупки. А гарантия от застройщика позволяет в течение первых пяти лет устранить возможные дефекты за его счет.

Также управляющая команда регулярно оценивает состояние объекта, прогнозирует развитие ситуации и координирует проведение необходимых работ. На наших объектах проводится периодическая модернизация инженерных систем в соответствии с актуальными немецкими стандартами. Наша команда управляет проектами и контролирует качество работ в соответствии с договорами.

Важно знать, что качественное техническое состояние объекта — одна из гарантий продления арендных отношений. Поддержание высокого качества инфраструктуры и систем снабжения позволяет сохранить и повысить стоимость объекта

Необходимости приезжать на объект нет, и многие наши партнеры не посещают приобретенные объекты. Безусловно, инвестор может посещать объект как до, так и после покупки.

Наши партнеры выбирают для себя пассивный бизнес. После приобретения объекта специалисты по управлению совершают плановые осмотры, а также выезжают на объект в случае возникновения серьезных дефектов. Кроме того, на объекте постоянно присутствуют сотрудники, которые сообщают о ситуации на объекте в главный офис в Ульме. Инвестор получает отчетность на русском языке и может в любое время обратиться к специалистам нашей компании для уточнения деталей. Такая отчетность является подтверждением для инвестора, что его бизнес развивается в соответствии с показателями бизнес-плана.

Мы предлагаем частным инвесторам оптимальное решение инвестиционных задач. Это задачи экономического, юридического и технического характера.

Что мы делаем?

  • Мы находим оптимальные решения для инвестиций капитала в доходную недвижимость Германии
  • Инвестируем свой капитал
  • Инвестируем капитал третьих лиц
  • Инвестируем с партнёрами в совместные проекты

Инвестор может выбрать один из двух вариантов сотрудничества.

Вариант А – инвестор нанимает нас, чтобы мы по его заказу и в его интересах профессионально купили объект недвижимости в Германии.

Вариант В – инвестор инвестирует с нами в совместные проекты.

Мы не продаем недвижимость – мы предлагаем инвесторам комплексное решение all-in: планирование, анализ, приобретение, управление объектом и компанией, выход из проекта.

Для инвесторов в недвжимость Германии существуют следующие налоги:

  • Налог на приобретение земельного участка
  • Земельный налог
  • Корпоративный налог
  • Промысловый налог
  • Налог на добавленную стоимость

Совокупная налоговая нагрузка зависит от индивидуальных особенностей сделки. Как показывает наша практика, она может составлять от 0% до 30%.

Профессиональный налоговый консультант BiG Property проводит налоговую оптимизацию уже на этапе стратегического планирования.

Это естественный вопрос, который интересует каждого инвестора. В наших уже реализованных проектах есть примеры с рентабельностью собственного капитала 12-15% годовых, за вычетом налогов.

Специалисты BiG Property разрабатывают бизнес-план с расчётом дохода уже на этапе планирования сделки. В расчетах учитываются различные показатели: структура будущей компании, форма собственности, сумма финансирования и т.д. И это не полный перечень показателей, которые определяют доход инвестора.

Инвестор самостоятельно принимает решение об инвестиционной стратегии. И это определяет получаемый чистый доход. Конкретные показатели дохода зависят от индивидуальной ситуации инвестора и его целей.

Из общего количества реализуемых нами сделок определенная часть приходится исключительно на наши собственные. Ежегодно мы инвестируем несколько миллионов евро, но наши возможности не безграничны. И для дальнейшего роста необходимо привлечение дополнительных ресурсов.

Финансовые регуляторы в Германии не позволяют выдавать 100%-й кредит без каких-либо личных гарантий. Мы привлекаем под наши проекты 70-80% банковских денег. Это означает, что для достижения наших целей каждый год требуется дополнительно 20-30 млн евро собственного капитала. Поэтому мы привлекаем партнеров.

Cуществуют определенные механизмы, которые позволяют собственнику арендного бизнеса в Германии жить и работать в этой стране. Наша команда берет на себя подготовку документации, необходимой для успешного оформления ВНЖ. Все заинтересованные партнеры получили ВНЖ при нашей поддержке и переехали в Германию вместе со своими семьями. Они работают в своих компаниях, а их дети ходят в немецкие школы.

Инвесторы, которые работают с нами, приобретают именно дистанционный пассивный бизнес. Наши партнеры осуществляют контроль над бизнесом удаленно, получая регулярную отчетность о делах компании и состоянии объекта. Инвестор может уточнить любые вопросы у сотрудника холдинга. Мы свободно владеем немецким, русским и английским языками.

Инвесторам не приходится заниматься ведением бухгалтерии, общаться с арендаторами, проводить ремонтные работы — они могут сосредоточиться на основном бизнесе.

Кэш-генератор — возможность получать доход с первых двух недель после приобретения бизнеса. Это готовый работающий бизнес:

  • Инвестор может ознакомиться с его финансовыми результатами;
  • Объект успешно прошел необходимые экспертизы;
  • Подписан долгосрочный договор с платежеспособным арендатором;
  • Под проект привлечено финансирование в немецком банке, и бизнес уже имеет положительную кредитную историю.

Таким образом, вы приобретаете проверенный бизнес, генерирующий доход в течение всего срока инвестиций.

Для любого арендатора важна успешность его бизнеса.

Существуют две причины, по которым съезжают арендаторы. Первая – их бизнес не идет. Вторая – бизнес успешен, и арендатор хочет расширяться и модернизировать здание. Это значит, что площадь вашего участка должна позволять ему сделать это. Приобретая объект для инвестора, мы учитываем возможности для расширения в будущем.

Договоры аренды строго защищены законодательством Германии. По нашим договорам арендатор обязан в течение всего срока выплачивать арендные и коммунальные платежи. Даже если он захочет покинуть помещение, он может найти субарендатора, но обязан продолжать вносить платежи. BiG Property работает исключительно с крупными компаниями с рейтингом AAA, платежеспособность которых приравнивается к платежеспособности Германии.

Положительная кредитная история холдинга позволяет нам привлекать финансирование по привлекательной на сегодняшний день ставке. Благодаря наличию обширной сети партнеров, по каждому проекту мы проводим конкурс среди 5-10 кредитных институтов. Кредитный договор заключается с банком, который предлагает оптимальные условия.

По нашим проектам мы получаем финансирование 60-80% от общей стоимости. Высокая доля финансирования подтверждает положительную оценку проекта банком.

Главное требование банков одинаково независимо от национальности и гражданства инвестора — четкое документальное подтверждение чистоты капитала. Также очень важно профессионально представить ваш инвестиционный проект на встрече с банком. Департамент финансирования BiG Property сопровождает инвестора в подготовке необходимой документации для положительного решения по кредиту и согласования оптимальных условий договора.